※この記事にはアフィリエイト広告（プロモーション）を含みます。とはいえ、ひよこが実際に「いいな」と思ったものだけ紹介してます
「新NISAを始めたいけど、何からやればいいか分からない」
そう思っているうちに、気づけば何ヶ月も過ぎていませんか。
新NISAの始め方は、5つのステップに分ければそこまで難しくありません。
全部を一気に理解しようとせず、まずは1つずつ終わらせていけば大丈夫です。
「難しそう」って腰が重かった一人やねんなあ。
今日はそのときの話も含めて、始め方を一緒に整理していくで
新NISAの始め方が難しく感じる理由と、全体の流れ
新NISAの始め方が難しく感じる理由は、情報量が多いことです。
実際にやる作業自体は、意外とシンプルです。
情報量が多いだけで、実際の作業はシンプル
新NISAについて調べ始めると、「つみたて投資枠」「成長投資枠」「非課税保有限度額」といった言葉が次々に出てきます。
これを全部理解してから始めようとすると、そこで手が止まってしまいます。
でも実際にやることは、証券口座を開くこと。
そして必要な情報を入力し、積立の設定をすること。この2つだけです。
全体像を先に知っておくと迷わない
先に流れを知っておくと、途中で迷いにくくなります。
新NISAを始めるまでの流れは、大きく分けて次の5つです。
①証券口座を開設する
②本人確認をする
③新NISA口座を開設する
④投資する商品を選ぶ
⑤積立設定をする
一度に全部を理解しようとせず、「今はここまで」と区切って進めるのがコツです
新NISAを始める前に準備するもの
準備するものは、本人確認書類と、引き落とし用の銀行口座の2つです。
本人確認書類（つまずきやすいポイント）
証券口座の開設には、本人確認書類が必要です。
マイナンバーカードや運転免許証などが一般的に使われています。
ここで見落としがちなのが、書類の有効期限と、現住所が正しく反映されているかという点です。
ひよこはここで、まんまとつまずきました。詳しくは後述します。
日本証券業協会の情報では、本人確認は口座開設における重要な手続きの一つとされています。
証券会社によって対応書類や確認方法が異なるため、事前に公式サイトで確認しておくと安心です。
- Q本人確認書類は何が使えますか？
- A
マイナンバーカードや運転免許証などが一般的です。
証券会社によって対応書類が異なります。事前に公式サイトで確認しておくと、やり直しを防げます。
ここが一番つまづいたポイントやから、あとでじっくり話すな
引き落とし用の銀行口座
積立の引き落としに使う銀行口座も、事前に決めておくとスムーズです。
給与振込口座など、普段お金の出入りを把握しやすい口座を選んでおくと、あとあと管理がラクになります。
新NISAの始め方【具体的な5ステップ】
ここから、実際の5ステップを順番に見ていきます。
STEP1〜2：証券口座の開設〜本人確認
まずはネット証券などで、証券口座の開設を申し込みます。
スマホがあれば、申し込み自体は数分〜数十分程度で終わることが多いです。
申し込み後、本人確認書類の提出が必要になります。
書類の有効期限や提出期限を過ぎてしまうと、最初からやり直しになることがあります。
事前の確認をおすすめします。
- Q口座開設にはどれくらい日数がかかりますか？
- A
証券会社によりますが、申し込みから数日〜1週間程度が目安です。
本人確認の方法によって日数が変わることもあります。余裕を持って進めるのがおすすめです。
書類の期限見落として、まさかのやり直しになったから、みんなは気をつけてな
STEP3〜4：NISA口座の開設〜商品選び
証券口座の開設と同時、または開設後に、新NISA口座の申し込みができます。
金融庁によると、NISA口座は1人1つの金融機関でしか開設できません。
複数の証券会社で同時に使うことはできないため、最初にどこで開設するかは慎重に選びましょう。
商品選びは、「つみたて投資枠」の対象商品から選ぶとシンプルです。
全世界株式（オルカン）や米国株式（S&P500）に連動するインデックスファンドが、初心者に選ばれやすい傾向にあります。
| つみたて投資枠 | 成長投資枠 | |
|---|---|---|
| 年間投資枠 | 120万円 | 240万円 |
| 対象商品 | 金融庁の基準を満たした投資信託 | 上場株式・投資信託など |
| 向いている人 | コツコツ積立で分散投資したい人 | 自由度高く投資したい人 |
※表の内容は執筆時点の情報です。最新の制度詳細は金融庁または各証券会社の公式サイトでご確認ください。
- Qつみたて投資枠と成長投資枠、どちらを選べばいいですか？
- A
迷ったら、つみたて投資枠から始めるのがシンプルです。
つみたて投資枠は金融庁の基準を満たした商品から選ぶ仕組みのため、初心者でも選びやすい設計になっています。慣れてきたら成長投資枠も検討できます。
STEP5：積立設定してほったらかす
最後に、毎月の積立金額を設定します。
証券会社によっては月100円や1000円からでも設定できます。
無理のない金額から始めて、あとは自動積立にまかせてしまえば、日々の手間はかかりません。
- Q積立金額はあとから変更できますか？
- A
できます。多くの証券会社で、いつでも金額の増減が可能です。
ひよこは最初は少額で始めて、ちょっとずつ慣れてきたら増やしていったで。
最初は確か毎月1万円やったかな。
最初は少なめに設定して、慣れてきたら増やす進め方でも問題ありません。
松井証券は老舗のイメージがありますが、口座開設から取引まですべてネットで完結します。
スマホがあれば、店舗に行かずに申し込みが可能です。
老舗証券会社としての安心感を重視したい人、電話サポートを受けながら投資を始めたい人に向いている証券会社です。
【体験談】書類の期限切れでやり直し、それでも今は積立が楽しみになった話
あれだけ身構えていた手続きも、終わってしまえば拍子抜けするほど簡単でした。
「そろそろやらなきゃ」と思いながら、何ヶ月も先延ばしにしていたんです。
理由は単純です。「どうせ難しくてすぐには終わらないだろう」と、始める前から諦めていました。
ある休日、自宅のソファでスマホを片手に、ようやく重い腰を上げて手続きを始めました。
証券口座の申し込みまでは、思ったよりあっさり進みました。
「あれ、意外といけるやん」
そう思ったのも束の間でした。
本人確認書類の提出期限を、うっかり過ぎてしまっていたんです。
気づいたときには、最初から手続きをやり直すことになっていました。
「なんで気づかんかったんや自分…」って、スマホの前で一人で悲しくなったわ
しかも当時は、積立額を決める前の段階だったのに。
頭の中では「まとまった金額を一気に入れよう」と考えていました。
手続きすら終わっていないのに、気だけ大きくなっていました。
あとから振り返ると、この考え方自体が間違ってたなと思います。
一括で大きな金額を入れると、そのタイミングの値動き次第で結果が大きく左右されます。
結局ひよこは、口座開設が落ち着いたタイミングで、まとまった金額ではなく毎月コツコツの積立に切り替えました。
一度に「よし増やすぞ」と気合を入れるより、毎月同じ金額を淡々と積み立てるほうが、性格的にも続けやすかったです。
そんな中、会社の後輩との会話でこう言われたことがあります。
「まだ始めてなかったんですか？」
悪気はないと分かっていても、地味にモヤッとした一言でした。
やり直しの手続きを終えたとき、正直こう思いました。
「なんでもっと早くやらなかったんだろう」
少し、後悔しました。
でも今は、その口座で毎月コツコツ積立を続けています。
派手さはありません。でもそれが、地味な楽しみになっています。
「難しそう」という思い込みこそが、一番のハードルだったんだと思います。
何ヶ月も身構えて、期限切れでやり直しまでして、それでもかかった時間は結局トータルで30分もなかったと思います。
あの数ヶ月の「うわ、めんどくさそう」という気持ちは、一体何だったのでしょうか。
一気に大金を入れようとして、書類の期限すら守れんかった過去の自分に、「あんたその意気込み、まず積立設定に使いや」って言いたいわ
よくある質問
- Q新NISAはいくらから始められますか？
- A
証券会社によっては、月100円や1000円といった少額から始められます。
まずは無理のない金額からスタートして、慣れてきたら増やしていく方法がおすすめです。
- Q口座開設に必要な日数はどれくらいですか？
- A
申し込みから数日〜1週間程度が目安です。
本人確認の方法や証券会社によって日数が変わるため、余裕を持って進めましょう。
- QNISA口座は複数の証券会社で開設できますか？
- A
できません。NISA口座は1人1つの金融機関でしか開設できません。
金融庁によると、年1回であれば金融機関の変更は可能とされています。最初にどこで開設するかは慎重に選ぶことをおすすめします。
- Q本人確認でやり直しにならないためのコツはありますか？
- A
書類の有効期限と提出期限を、事前にカレンダーなどで確認しておくことです。
うっかり期限を過ぎてしまうと、最初から手続きをやり直すことになるため注意が必要です。
- Q完璧に制度を理解してから始めるべきですか？
- A
完璧に理解してから始める必要はありません。
基本的な流れさえ押さえていれば、分からないことは使いながら少しずつ理解していけば十分です。
まとめ
✅ 新NISAの始め方は5ステップ。①口座開設②本人確認③NISA口座開設④商品選び⑤積立設定の順で進めればいい
✅ つまずきやすいのは本人確認の期限管理。事前に有効期限・提出期限を確認しておくとやり直しを防げる
✅ 完璧に理解してから始めなくていい。まずは口座開設だけでも終わらせれば、そこから先は意外とシンプル
「難しそう」というイメージだけで、何ヶ月も足踏みしていた過去のひよこ。
でも実際にやってみると、身構えていたほどのことはありませんでした。
今日の一歩が、いつか大きな翼になる。まだ飛ばれへんけどなあ🐣
老舗というと対面のイメージがあるかもしれませんが、松井証券もネット完結で手続きできます。
スマホひとつで、今日からでも始められます。
老舗証券会社としての安心感を重視したい人、電話サポートを受けながら投資を始めたい人に向いている証券会社です。
※投資にはリスクがあります。最終的な投資判断はご自身の責任で行ってください。手数料やサービス内容は変更される場合がありますので、最新情報は必ず公式サイトでご確認ください。
※本記事の内容は執筆時点の情報です。制度や税制は変更される場合があるため、最新情報は必ず公式サイトでご確認ください。
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